一、 系统简介

《亚保保险代理业务系统》（下称“系统”）是由南通亚保信息技术服务有限公司开发的一套面向保险公司、保险代理企业与个人的保险业务管理与客户管理系统，核心功能包括：财险管理、寿险管理、统计管理、结算管理、客户管理、续保管理、理赔管理。此版本主要向用户提供与车险相关的业务功能，其他保险类别的管理功能及手机端应用将会在后续版本中陆续提供。

系统支持单一用户或跨区域多门店且不限层级的多用户使用，多终端用户的各级门店可以有多个操作员，根据企业的管理构架，各门店业务可以自上而下进行覆盖管理，可以对各自子门店进行各项业务统计。

系统采用B/S构架；在PC端，通过浏览器来进入系统。用户通过单向加密的硬件锁（下称“U盾”）来进行身份识别，这与一般网上银行所使用的U盾原理是一样的，PC端与服务器端经由SSL证书链路加密进行通信，确保系统用户的业务数据在传输层的安全。在服务端，系统使用了现今成熟的集群云服务技术，具备更高的抗攻击与容灾能力，在面对多线路、高并发请求时，提供了更快的响应速度，目的是向用户提供更加稳定可靠的事务数据处理能力；在业务数据的存储层，系统使用了具备多活能力的云数据库，数据库与公网相隔离，确保系统用户的业务数据安全。

本《用户使用手册》适配PC端1.0版本，南通亚保信息技术服务有限公司作为系统的原始权利所有人，拥有对本系统的最终解释权。

二、 系统安装与登录

系统的身份认证需要通过客户端的U盾生成密文，所以在用户的电脑上需要运行一个由系统管理员派发的客户端工具软件，该软件内置了U盾的相关应用，同时还提供数据录入阶段涉及的图片处理功能，如图片剪切、旋转、尺寸缩放、分辨率调整等；在后续版本中，还将提供电话机的操作功能，如查询客户信息后拨打客户电话，来电自动识别客户身份，通话录音等。

客户端工具为绿色软件，不需要进行安装，不需要加入系统注册表，可直接双击运行；要求用户使用Windows操作系统，兼容从XP到当前最新的10.0系统版本，用户需要检查操作系统是否已安装过微软的.Net Framework 4.0或更新版本的运行环境，或者可以双击客户端程序，如果提示需要安装.Net Framework 4.0，则用户需要先到微软官网进行下载并安装。

下载网址为：http://www.microsoft.com/zh-cn/download/details.aspx?id=17718

 

客户端工具界面

U盾客户端在正常启动后，会在窗口提示“与服务器同步成功”、“本地服务已启动”，同时会自动打开系统登录页。

在用户登录前请确保已将U盾插入电脑的USB接口，同时打开客户端工具软件；个别情况下有些用户电脑因为通过Ghost安装的系统，系统驱动或组件未被完整安装，会导致U盾不能被正确识别，如遇这类情况可以尝试下载“驱动精灵”等第三方软件对系统的USB驱动进行更新。

我们推荐您使用Google Chrome浏览器来操作本系统。

进入系统的网址为：https://e.lenloo.com/

 

登录窗口

登录系统需要输入由管理员随同U盾派发给您的PID与PIN码，PID由8位字母与数字字符组成，PIN默认为“aaaaaaaaaaaaaaaa”即16个小写字母a，PIN码可以自行修改，修改方法是通过客户端工具软件中的“修改锁PIN码”输入当前PIN码与新PIN码完成，如果用户忘记自定义的PIN码，需要将U盾寄回给我们重新对U盾进行重置。

 

成功登录后的系统首页

首次登录系统后，需要对当前用户的所在门店账户进行简单配置，首先要对用户的个人信息进行更新。

 

更新用户信息进入路径

用户个人信息更新完成后，通过“业务员配置”、“投保渠道配置”、“销售方式配置”对保单录入的必要选项进行配置。

 

配置选项进入路径

下面以“业务员配置”进行举例，“投保渠道配置”与“销售方式配置”的方法与此雷同。

 

业务员列表

进入选项配置后即展开选项列表，如需新增业务员，可以点击列表左上方“添加业务员”按钮。

 

新增业务员窗口

如果当前用户所在的门店存在下属子门店，会有一个“业务归属单位”选项，如果需要为下属单位进行保单录入，可以选择相应下属门店名称。

“业务归属类别”里有财险与寿险的不同类别选项，可以进行多选，如果需要新增的业务人员既又财险业务，同时也有寿险业务，则将相应业务类别均进行勾选。

 

修改业务员窗口

如果需要修改业务人员信息，或者有业务员离职，可以在业务员列表右侧，点击相应业务员的编辑按钮，重新对业务员信息进行修改。如果业务员已离职，可以将“在职状态”调整为离职。

小结：

1、首次登陆系统后需要对操作用户自己的个人信息进行更新。

2、首次登陆系统后需要对保单相关选项进行配置。

三、 车险保单管理

2.1车险保单录入

 

车险保单录入界面

系统支持证照图片识别，提供识别的图片类型有：身份证、驾驶证、行驶证与营业执照，建议在录单前准备好所需图片，在录单界面的图片区（上传图片）载入识别自动填入客户与车辆信息。

 

 

图片识别操作方法

 

对于有上级门店需要替代下属门店录单的情况，可以有两种解决方法：

(1) 、子门店如果已开通了独立账户，则下属门店在录单项目中会有一个“业务归属”选项，上级门店用户可以在录单时在业务归属单位中选择相应门店。

(2) 、子门店没有开通独立账户时，可以借由“销售方式”选项来进行区分，上级门店管理员可以通过(“系统设置”>“选项配置”>“销售方式”)来进行编辑管理。

上述两种替代子门店录单方式的主要区别在于，通过第2种方法录单在统计结果中不能严格区分各家门店的详细统计结果，如各门店在不同保险公司、销售渠道、客户类别、车辆类别的销售清单，所以我们建议不同门店均开通独立的系统账户。

老客户的保单在录入时可以先填写客户车牌号，点击“载入老客户信息”按钮，可以从历史记录中将客户的车辆信息与客户信息自动进行载入。

对于必填（必选）的录入项目，在提交保存保单时如果没有输入完整会做出提示，车牌号、身份证号码、社会统一信用代码、车架号这类录入项有规定的标准规范，如果有提示错误，请核对是否存在错误。

保险公司或自定义的业务员、销售方式、投保渠道，如选项较多，可以在下拉检索框快速选择。

如果当前保单的相关内容不能确定是否正确，可以将保单暂时留存为草稿，以便下次确认后进行提交。（注：保单正常提交后，如果您的操作账户没有“回撤”权限，则不能进行二次修改。）

 

保单录入完成后，系统会将保单信息中的客户信息单独进行提取，如果当前保单为新客户，则会在客户数据中新增一条记录。如果是老客户，则会新增一条车险保单记录。对于老客户的联系方式如果与客户历史记录发生变更，则同时修正该客户的联系方式，系统会记录一条当前客户的信息修改记录。

小结：

1、开始录单前先确认已对“销售业务员”、“销售方式”、“投保渠道”的配置项进行了设置，设置方法请参考本手册1.4节。

2、如有保单相关图片资料，可以通过图像识别方式录入客户及车辆信息。

3、正式提交后的保单在没有回车权限的操作员账户下不可以进行修改，如有不确定内容的保单，可以先将保单留存为草稿。

2.2图片剪切

系统客户端工具软件提供图片剪切功能，如遇下列情况可以进行使用：

1）证照仅占整幅图片很小比例，或者多个证照合并在同一张图片中，导致不能正常进行文字识别。

2）单张图片文件超过500KB，上传时提示文件过大。

3）证照图片需要进行角度翻转。

调用剪切工具：点击录单界面图片区的“使用剪图工具”，在本地选择被剪切的图片，即可呼出。

 

 

图片剪切操作方法

图片剪切完成后，在原图片目录下会生成一个以原图片文件名+“_cut”后缀的新文件。大文件的图片通过剪切工具即便框选整幅图像也可以减小文件大小。

2.3保单修改与移除

处于草稿状态的保单，当前系统操作员仅需具备录单权限就可以进行修改。已正常录入后的保单如需修改，则需要通过具备“回撤”权限的操作账户将保单回撤到草稿箱后才能进行修改。

修改步骤为：先通过系统界面顶部的检索栏找到相应客户，在客户信息的“保单购买记录”中在需要修改的保单后面点击回撤按钮。

 

保单回撤

回撤后的保单会出现在录单页面的草稿箱中，同时客户的保单购买记录也会做出相应变更。

对于需要移除的保单，同样需要先回撤到草稿箱中，在草稿箱中进行彻底移除。

 

保单移除

小结：

1、仅在草稿箱中的保单才可以进行修改或移除。

2、正常提交后的保单，需要具备“回撤”权限的操作账户先将保单撤回到草稿箱。

2.4常见问题

1）免车船税的保单如何录入？

免车船税的保单请在车船税录入项中填写“0.01”元，该数字为特定的免车船税金额，保单提交后，车船税会自动调整为0元。

2）新车没有车牌号该怎么录？

新车的车牌号填写“新车”即可。

3）为何提示车辆类别、证照号码错误？

因为客户的证照号码区分了客户类别，“身份证”对应个人客户，“社会信用代码”对应企事业单位，如果证照号码选择填写了社会信用代码，而车辆使用类别选择了“家用汽车”，则会判断为错，请依此进行检查。

4）为何修改保单信息时，不能修改客户的证件号码？

系统以客户证件号码来判断不同客户身份，如果需要修改客户的证件号码，可以检索该客户资料，通过修改客户信息来修改证件号码。

三、业务统计

3.1统计设置

 

统计项含投保时段、承保公司、车辆类别、客户类别，按用户选定范围进行统计。统计结果以柱状图表展示。

 

保险公司销售统计示例

柱状图会将每一统计项中的车辆商业险、交强险与车船税堆叠进行显示，点击单一柱形图，会展示该范围内全部保单的列表信息。

 

点击单一柱体图形展现保单列表

3.2统计数据导出

统计数据的导出设置与展示统计图形一样，按“下载Excel文件”按钮进行下载。

 

下载Excel统计文件

 

生成的Excel报表汇总页

 

 

Excel报表明细页

如果用户在使用Google Chrome浏览器下载Excel报表失败时，注意查看是否被浏览器给拦截了弹出窗口，如遇这类情况，可以点击地址栏右侧的拦截提示图标，将系统地址修改为始终允许即可。

 

解除拦截的设置方法

四、客户管理

4.1添加客户

一般情况下在录入车险保单时，系统会将客户信息单独提取出来归档到客户数据中，如果需要单独录入一个客户资料，可以通过客户列表的“添加客户”通道进行添加。

如果当前用户的门店存在子门店，也可以为子门店添加客户数据。

 

 

新增客户方法

4.2客户资料修改与移除

用户可以通过系统界面顶部的检索功能或者在客户管理列表中找到需要修改的客户信息，在查看客户详细信息界面可以对客户信息进行修改，修改完成系统会将客户变更的信息加入修改日志。

系统仅允许删除没有任何业务数据的客户资料，如客户名下存在保单等相关数据，则不允许删除。