本系统面向保险代理人提供车险精准报价、投保、支付、出单、保单管理、团队管理、绩效统计的全流程服务。 系统整合上下线资源，实现了一分钟报价两分钟出单，有效的提升了出单效率，并且降低了中间环节成本，是保险代理人展业的一款得力助手。

系统用户端采用H5前端Web技术开发，当前市售苹果或安卓系统自带的浏览器均支持H5技术标准，无需另行下载其他应用即可使用。需加以说明的一点是，为实现一键登录系统及通过微信转发报价或付款信息等，本系统在这一小部分功能上对微信做了适配，所以需要使用的话，需要在微信环境内使用本系统。

2.1 系統入口

直接登录入口，用户可以通过微信扫一扫或手机浏览器扫码工具扫描下方二维码直接进入系统入口，建议首次识别完成后收藏系统地址，以便于下次使用。

关注微信公众号，用户通过扫描下方二维码关注合安保险代理微信公众号，通过公众号菜单进入系统系统入口。

2.2 登录方式

用户有两种方式登录系统，第一种是使用注册时所使用的用户名及密码登录，第二种是使用微信登录。需要说明的是，首次登录只能通过手机号及密码登录，在成功登录后，通过在个人中心打开“启用微信一键登录”授权才能在下次登录时使用微信一键登录，并且只能在微信应用内使用该登录方式。

登录成功后，用户可以在任一界面点击右上角按钮呼出菜单进入相应功能。

3.1 投保流程

投保流程主要分以下5步：

3.2 录入车辆与投保人信息

点击菜单“投保”开始录入车辆与投保人信息，如果投保车辆先前已在系统中有过查询记录，可以点击“最近记录”进行选择，最近记录保留20条信息。

用户也可以输入车架号来调取投保车辆信息，车牌号与车架号至少需要输入一个。

一般情况下，当输入车牌后，系统可以自动将车辆信息显示出来，如果在车牌输入后车辆信息为空白，用户可以通过“数据接口”方式或“图像识别”方式辅助录入信息，选择其中一种即可。

我们提供了两个数据接口为用户快速的填入信息，为了加以区分，分别命名为“本地接口”与“远程接口”，其中本地接口可以返回不含星号的车辆信息。

由于数据接口所涵盖车辆信息的范围存在局限性，不能获取所有车辆信息，如果用户能够提供投保车辆及投保人的图像资料，则可以通过图像识别的方式来录入信息，图像识别提供了身份证、行驶证与驾驶证图片的识别能力。

当用户提交车牌后，系统会自动给出当前车牌可能的车型选项，除非在报价阶段投保公司提示必须按指定车辆配置进行报价，一般按价格最低的车型选择即可。如果车牌提交后车辆信息提示为空白，需要用户来手动检索，建议用户通过车辆行驶证的车型编号即英文数字部分填入检索，这样可以更加准确的搜索到目标车型。

3.3 选择投保险种及起保时间

有些车辆是可以自动获取下一保险周期的起保时间，如果未能获取起保时间，默认按第二天0时起保，由于有些保险公司允许商业险重复投保，所以用户务必要核对当前投保车辆上一期保单止期。

默认投保的险种为：交强险、车损险+不计免赔、三责险100万+不计免赔，用户可以自行调整。

3.4 选择承保公司报价

系统会根据车牌地域列出支持的承保公司，当用户第一次点击承保公司选项时，系统会向保险公司发出报价请求，当成功获取报价再次点击该承保公司选项可以列出详细的保费清单。

用户可以点击多家承保公司进行报价对比。如在获取到报价的同时弹出已修正起保时间的提示，则说明用户填入的起保时间错误且被该保险公司修正。

在报价详情页，用户可以查看到投保车辆的折扣信息、承保公司给出的车型信息以及用户可以获取的积分信息，不同承保公司可以显示出来的具体项目会有所差异，有些承保公司不支持查询投保车险的出险记录。

3.5 提交核保

向承保公司提交核保请求前，需要填入客户接收保单的快递收件信息。

通常情况下，能够获取报价的车辆在投保时多数可以自动核保。个别保险公司在核保时需要提供车辆行驶证及车主照片，遇到这种情况时，用户需按保险公司要求提交照片，然后重新提交核保申请。

有些承保公司在申请核保时需要提供投保人手机接收到的验证码，所以在录入投保人信息时请仔细核对手机号码。有些承保公司仅向客户提供电子保单，所以在申请核保时请填入的真实的客户电子信箱地址。

3.6 保费支付

未完成支付的保单均保留在“待完成”保单项中，用户可以通过呼出菜单点击“待完成”查看。在未完成支付的投保单信息页下方提供了“转发他人付款”选项，用户可以通过该选项将付款链接通过微信转发给客户付款。在未实行投保人实名认证的地区，用户可以选择“由我直接付款”选择为客户代付保费。

对于超过5天未支付的投保单，用户可以选择手动删除。

使用数据统计仅需用户设定统计时间跨度即可，统计项目主要为：保费组成统计、积分统计与团队贡献统计。

4.1 保费组成统计

4.2 积分统计

积分统计图纵坐标为出单日期，以当日保费与积分对比的柱状图形式展现。

4.3 团队贡献统计

团队贡献统计图纵坐标为团队成员出单日期，显示为该日期所有团队成员的总计积分。

通过呼出菜单，点击“我的”进入个人中心。在个人中心可以修改用户个人信息、默认快递信息、授权信息、重设登录密码。可以查看用户下属团队成员信息、消费记录及系统版本信息。

5.1 授权管理

开启“授权微信登录”可以使用户不通过手机号与口令登录，实现微信授权一键登录。

“保单上传至PC系统”这项功能需用户同时支持PC端保单管理系统并且具备U盾登录权限时才可以打开。如果用户符合该要求，打开该功能后，通过本系统完成出单的保单数据将会自动同步到保单管理系统。

5.2 我的团队

“我的团队”以树状结构展现下属团队成员信息，包括成员的保单成交数量、保费数量及最近登录时间。